财富管理解决方案
助力券商挑选优质基金,提升金融产品业务盈利能力。提供智能、全面的投资赋能工具,助力券商打造专业化投资服务。帮助券商合理配置基金组合,平衡产品风险与投资收益。
背景介绍
现阶段,证券行业经纪业务佣金收入下滑,券商相继开始转型财富管理,加大投入到金融产品销售。券商成立专门团队,研究基金自产和代销,挑选全行业优质公募基金,提供大类资产配置。
但是,从产品库、配置端到理财投资,全流程业务都需要优化和改革,面临不同维度的问题:
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全行业公募基金数量多,高效益、高价值的基金搜索难。
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缺少完备的基金数据库,基金评价标准不够完整。
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如何指导投资者选择最优的基金,缺少全面的基金对比标准。
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如何帮助投资者全面了解选择的基金,缺少基金深度分析。
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商城欠缺丰富的基金组合场景,投资活跃度不够活跃。
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财富管理专业人才缺失,服务内容不够丰富,欠缺理财数据和服务工具,效率不高
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商城预设的基金运营主题,缺少同类基金导入,缺少产品相关性推荐。
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基金组合产品缺少评价依据,组合投后管理缺乏支持和监控。
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缺少风险预警机制。
方案优势
思迪信息提供智能理财工具,资产配置管理,为金融产品理财赋能。
01
收集全市场基金数据,分析基金产品的价值指标,提供基于产品的金融工具,提升基金产品服务,包括基金排名、基金对比、基金诊断、智能定投、智能组合、小目标等,达到基金产品和投资者精准匹配,提升理财服务专业度。
02
基于用户风险偏好,采用现代投资组合理论,系统智能推荐组合产品和组合方案,提供组合投资分析报告,指导用户投资。
03
帮助券商构建基金池,对全市场基金进行筛选,可按照基金评价指标、基金经理、基金机构进行全方位的筛选。
04
券商的基金需有标签配置,支持专题活动的相关性推荐,辅助商城智能运营。
方案优势
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基金优选,
构建金融产品库
面向全行业基金产品,通过科学、权威、标准化的基金评价体系,构建金融产品库,从基金排名、基金经理、基金机构多维度、多层级筛选,提供上百种筛选方案。
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基金组合分析,
FOF资产配置管理
平衡产品收益和投资者风险的适配性,提供基金组合配置,丰富定投场景,提供基金和组合产品分析、智能资产配置,帮助理财经理达成客户服务和营销目标。
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前端理财赋能,
提升专业理财服务
面向理财经理,提供智能工作助手,提供基金排行、基金对比、基金诊断等优选工具,多维度指标查询对比,引入风格诊断、星级展示评定模型,具象化产品优劣势。